Трейдер: кто это, чем отличается от инвестора, риски, советы

Все чаще в интернете встречается упоминание трейдинга и того насколько он прибылен и привлекателен. Что дескать всего за 1 год с небольшой суммы можно добиться крайне высокого дохода. И в реальности такое возможно. Например, в истории трейдинга одним из рекордов является доход в 11 000% за один год. Другое дело, что не все так просто.

Но, обо всем по порядку.

Примечание: Данный материал является субъективной эмоциональной оценкой и субъективным мнением, носит чисто информативный характер, не является претензией или иным порочащим действием и ни к чему не призывает.

Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Напоминаю, что ваши финансы это ваша забота и ответственность.

Содержание

Трейдер это

Трейдер (trader - торговец) - это человек, который осуществляет приобретение и продажу различных активов, с целью получить доход от разницы цен. В нынешнее время чаще всего подразумевают торговлю финансовыми инструментами, такими как фьючерсы, опционы, акции и прочие.

Как это обычно происходит? Если говорить очень упрощенно, то трейдер смотрит на график котировок некоего инструмента, видит, что последний активно растет, приобретает какое-то количество. Затем, когда замечает, что происходит снижение темпов роста, продает активы. Разница между ценой продажи и ценой приобретения и представляет собой основной доход трейдера. Так же возможна и обратная ситуация, называемая шортом (что это?).

Такие сделки могут совершаться как в течение коротких промежутков времени, например, минут, так и длительных, например, месяцев или даже лет. Однако, чаще всего это быстрые продажи. Не сложно догадаться, что изменение цены, например, за один день без какого-то сильного фактора в экономике не очень большое. Поэтому, таких сделок может быть десятки, сотни и тысячи.

Тут суть в том, что внутри дня цена много раз меняется, хоть и по чуть-чуть. Соответственно, если совершать много сделок, то небольшая разница может стать большой. Упрощенный пример для понимания. Допустим, за один день цена актива менялась 100 раз в размере по 0,5% (для простоты считаем, что 0,5% это с комиссией и прочими расходами). С одной сделки можно получить только 0,5%. Однако, со 100 сделок это уже будет 50% (при одинаковом объеме, а так может быть выше за счет увеличения объема и сложных процентов). Крайне "неплохо" для одного дня. Конечно, в реальности не так все просто, но думаю читатель уловил суть.

Чем отличается трейдер от инвестора?

Вообще, грань между трейдерами и инвесторами не так проста, как может казаться. Во-первых, инвестор (как им стать?) так же может ставить себе целью только денежную выгоду. Во-вторых, долгосрочная торговля, как и краткосрочная (зачем нужна?), может использоваться как трейдерами, так и инвесторами. В-третьих, в разных местах эти термины могут быть синонимами, одно может включать в себя другое или вообще быть разными по смыслу.

Но, чаще всего под трейдером подразумевают человека, который ведет активную торговлю, а под инвестором человека, который преимущественно придерживается долгосрочных вложений.

Кроме того, один и тот же человек вполне может быть как инвестором, так и трейдером. Например, если он поделил свои финансы и из одной части сформировал портфель ценных бумаг, а вторую использует для активной торговли.

Важно помнить о рисках трейдинга

Об этом просто нельзя не упомянуть. Важно понимать, что трейдинг связан с высокими рисками. Существует немало историй людей, которые весело и бодро начинали заниматься активной торговлей в финансовом рынке, а заканчивалось это потерей всех денег.

И для того может быть много причин. Торговля перерастает в азарт, как это нередко происходит с бинарными опционами. Несерьезное отношение к трейдингу. Высокий стресс и нервы. Серия неудачных сделок. Какие-то макрособытия. И многое-многое.

Поэтому, еше раз повторю: нужно четко отдавать себе отчет, что трейдинг связан с высокими рисками. Например, алготрейдинг, автоследование и прочие механизмы могут приносить доход, однако, нужно "неплохо так" разбираться в их устройстве и действии, уметь корректировать настройки и вовремя останавливать их использование. Иначе легко может сложиться ситуация, когда торговля осуществляется по алгоритмам, которые не учитывают текущее состояние экономики и поэтому стали убыточными. И это лишь часть верхушки айсберга.

Советы начинающему трейдеру

1. Первым делом изучите возможности интерфейса и особенностей торговли каждым конкретным инструментом. Когда о финансовых инструментах рассказывают простыми словами (для понимания), то не перечисляют ряд особенностей. Однако, эти особенности могут быть достаточно важными. Например, при торговле облигациями необходимо оплачивать не только стоимость, но и невыплаченную часть купона. Так, если цена облигации 950 рублей, то это не значит, что вы сможете ее купить за 950 рублей.

Этот же момент касается и интерфейса, через которого осуществляется доступ к торговой площадке. У каждой из программ свои особенности и нюансы, и о них стоит знать ДО момента, когда они могут вам понадобится.

2. Научитесь получать минимальные доходы. Внимательный читатель мог уже заметить, что немалую часть доходов трейдера составляют как раз мелкие доходы. Но, этот нюанс нивелируется их количеством. Например, 100 сделок, каждая из которых принесла по 20 рублей, это 2000 рублей.

Кроме того, важно понимать, что 100% удачных сделок - это практически нереальная ситуация. Трейдеры берут соотношением прибыльных и неприбыльных сделок. Например, 50 сделок принесли доход, 20 убыток, но в суммарном результате плюс.

3. Не стоит гнаться за высокой прибылью. Красивые истории о том, как одна сделка приносит трейдеру огромную прибыль, стоит отодвинуть куда-нибудь далеко-далеко (иными словами, такое возможно, но не стоит на это рассчитывать, особенно вначале). Суть в том, что прибыль и убыток по разному учитываются в финансах. Например, потеря 50% означает, что для восстановления вам необходимо не 50% дохода, а 100%, так как размер капитала уменьшился вдвое. Более подробные примеры можно найти в обзоре что такое доходность.

4. Всегда учитывайте размер капитала. Еще один не самый очевидный момент для начинающих. Дело в том, что чем больше сумма денег, тем сложнее добиться высокой прибыли. Конечно, в истории всякое бывало, но это отдельно взятые примеры. Утрируя, скажем, продать 1-2 лота ликвидного инструмента не проблема (в общем случае), а вот когда их сотни, тысячи, миллионы, то это уже другой уровень.

5. Будьте усидчивы. Большая часть времени трейдинга уделяется скучным и однотипным задачам (конечно, если вы не фанат финансов и математики). Поэтому усидчивость крайне важна.

6. Научитесь быть хладнокровным. Вообще, у трейдеров немало ситуаций, когда уровень стресса подскакивает. Например, вполне нормальное явление, когда в один месяц убыток, а в следующий прибыль. Причем важно уметь сдерживать эмоции как в первом случае, чтобы не увеличить убыток, так и во втором, чтобы не растерять доход "на радостях".

7. Поднимайте свою финансовою грамотность. Суть в том, что нередкой причиной для волатильности являются какие-либо вести из экономики. Поэтому необходимо уметь их правильно воспринимать. Допустим, прочитали о том, что урожайность в этом году слишком высокая, то, в очень упрощенном смысле и без учета ряда моментов, это означает немалую вероятность, что цены на продовольственные активы будут снижаться.

8. Помните о сложных процентах. Важно понимать, что необходимо оценивать прирост денег не только в их количестве, но и процентах. Например, 2% от 10 000 рублей это всего 200 рублей, но если это 2% в месяц, то в год это не 2400 (24%), а 2682,41 (26,8%). А если это не 10 000, а, скажем, 1 000 000, то это 268 241 рубль в год.

Так же важно учитывать разницу капиталов. Например, если вы видите информацию о доходах в 40% при небольших капиталах, то такие цифры несравнимы с более низким процентом и высоким капиталом. Утрируя, 40% от 10 000 и 10% от 1 000 000 это 4 000 рублей и 100 000 рублей соответственно.

9. Крайне неверно считать, что трейдеру интересен только технический анализ. Действительно, фундаментальный анализ в спокойные времена может быть не столь важен для трейдера, особенно если сделки происходят тысячами и в течение одного дня. Однако, учитывать его необходимо. Например, если известно, что вскоре появится некая важная информация, которая может изменить тренд как в одну сторону, так и в другую, то торговать данным активом нужно осторожно или вообще переключиться на другой до момента публикации данных.

10. Торговля только на свои деньги. Речь не идет о маржинальной торговле, хотя и к ней стоит переходить не сразу, а после некоторого опыта. Речь о том, что те деньги, которые вы подвергаете риску не должны быть чужими, так как их потеря в трейдинге означает необходимость возврата. А если при этом еще существует какой-то процент надбавки, то становится еще сложнее, ведь из процента дохода вычитается процент надбавки. Абстрактно, при 10% надбавки, 5% дохода это убыток. Плюс это дополнительный стресс, который может сильно сказываться на самом трейдинге. Поэтому, начинать всегда стоит только со своих денег, которые вы можете позволить себе потерять (как уже писал, всегда помните о рисках).

11. Финансовая подушка безопасности. Прежде, чем заниматься торговлей, озаботьтесь созданием неприкосновенной финансовой подушки безопасности. Это те деньги, которые ни при каких условиях нельзя использовать для трейдинга и даже инвестиций (с учетом ряда нюансов). Суть в том, что, как уже говорил, торговля это не постоянный доход - это месяц минус, два месяца большого плюса, три месяца минуса, шесть месяцев плюса и так далее. И во все эти периоды у вас должен быть защитный резерв, который позволит чувствовать себя более уверенно (в адекватном понимании).

12. Всегда помните о рисках. Хоть я это уже ни один раз упомянал в обзоре, но всегда помните о рисках. Например, волна успешных сделок должна быть вполне логичной причиной для сомнений и раздумий (в адекватном масштабе). Помните, что в трейдинге участвует не компьютер или один-два человека, а миллионы людей.

13. Диверсификация. Вообще, существуют разные мнения по этому поводу, ведь речь не о долгосрочных инвестициях, а об активной торговле. Так, одни трейдеры придерживаются мнения, что необходимо досконально знать один или несколько инструментов и заниматься только ими. Другие считают, что запас разных инструментов полезен, так как это позволяет усреднять доход и убытки (где-то плюс, где-то минус, в среднем небольшой плюс), а так же в случаях каких-то резких колебаний в одном из инструментов не останавливать торговлю. Как бы то ни было, но об этом моменте стоит знать.

И, как обычно, всегда помните про здравую логику и то, что у вас своя голова.

Понравился обзор? Тогда время подписываться в социальных сетях и делать репосты!