Не все ваши инвестиции будут прибыльными или удачными

Как же приятно себя чувствуешь, когда смотришь на зеленые процентики рядом с акциями, когда твой брокерский счет то и дело пухнет от денег, когда циферки становятся все больше и больше. Ах, ляпота. Только вот бывает ли так в реальности? И почему нередко говорят, что не стоит бояться убытков (правда и игнорировать тоже)?

Но обо всем по порядку.

Примечание: Данный материал является субъективным мнением, носит чисто информативный характер, не является претензией или иным порочащим действием и ни к чему не призывает. Всё нижеописанное является субъективной эмоциональной оценкой.

Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Напоминаю, что ваши финансы это ваша забота и ответственность.

В крутых фильмах про крутых мачо, которые занимаются финансами, можно увидеть безостановочную череду прибыльных сделок. Как же это круто! В стиле "Бамс, пришел в модном прикиде, пнул дверь ногой, крикнул скупаем на всю котлету акции Х, потом крутая музыка и вот уже бабла выше крыши, затем подобное повторяется без остановки!". Звучит волнующе, не так ли?

Только вот в жизни все несколько иначе. Прибыльного инвестора или трейдера (кстати, в чем разница?) от остальных отличает не бесконечная череда только доходных сделок, а то, что количество прибыльных вложений превышает количество убыточных, или же то, что объем дохода превышает объем убытков (прибыльных сделок может быть меньше, но они перекрывают все убытки, как это, например, бывает у венчурных инвесторов). В любом случае, речь о том, что доходы превышают расходы (причем расходы ненулевые) на длительном периоде времени.

Например, было 100 рублей. Вложили по 10 рублей в 10 разных финансовых инструментов (акции, облигации, фонды и т.п.). Через время 8 принесли прибыль в размере 50 рублей. Оставшиеся 2 принесли убытки в виде 20 рублей. В результате, у вас из 100 рублей получилось 130 рублей или 30% прибыли! Если же говорить о венчурных инвестициях, то там ситуация схожая (в плане принципа доходы над расходами, сама же суть там другая и риски достаточно высокие). Так же вложили 10 по 10. Через время 2 инвестиции принесли 150 прибыли, но при этом остальные 8 полностью убыточны. В результате, из 100 рублей получилось 170 рублей или 70% прибыли.

Кстати, вам так же могут быть полезны обзоры: как маленькие проценты превращаются в огромные капиталы и еще что такое диверсификация и зачем она нужна.

Более того, понимание, что инвестиции могут быть убыточными или неудачными и что это нормально, позволяет чисто психологически более комфортно себя чувствовать и, соответственно, действовать.

Это как с проблемой перфекционистов, когда любая неудача становится настолько чувствительна, что они могут "угрохать" огромное количество времени, сил и денег только для того, чтобы убыточную сделку попытаться превратить в прибыльную (пусть даже и с +1%).

Например, некая акция не дала роста и стало понятно, что вряд ли принесет прибыль. Одни пытаются вложить еще денег в эту акцию, чтобы попытаться за счет усреднения или еще чего-либо неким образом превратить убыточные вложения в доходные. Другие же действуют иначе - анализируют ситуацию, делают для себя выводы (правильно ли спрогнозировали, а может что-то масштабное произошло и т.п.) и просто дальше ищут возможности, включая и эту акцию, если в будущем у нее будет потенциал.

С одной стороны, первые так же могут достичь прибыли (а могут, кстати, и не достичь банально потому, что гарантий в инвестициях не существует). С другой стороны, они попросту игнорируют остальные возможности, вцепившись только в одну утопическую идею "необходимости превратить убыток в прибыль".

Кстати, это и не гарантирует, что и вторые достигнут успеха. Однако, как говорится, если где-то чего-то падает, то значит где-то что-то растет. Банальный пример - существуют рыночные циклы. В одни периоды растут одни отрасли, а в другие другие. Соответственно, если не смотреть по сторонам, то можно упустить интересные возможности для вложений.

Конечно, это и не значит, что нужно махать рукой на убыточные инвестиции. Нужно анализировать почему так случилось, в чем были проблемы, могли ли вы как-то на это повлиять (внешние факторы никто не отменял - вкладывались при одних условиях, потом что-то произошло и вместо прибыли образовался убыток) и так далее.

Это поможет избежать подобных ошибок в последующих инвестициях, ну или позволит подкорректировать свою стратегию инвестирования так, чтобы снизить влияние подобных рисков.

Например, когда человек только начинает вкладываться в облигации, то его вложения не обязательно будут оптимальными. Как минимум человек узнает, что купоны и цена облигации во вторичном рынке связаны и что это достаточно важный момент. И тому подобное.

Кстати, так же полезно анализировать и прибыльные сделки, чтобы хотя бы понимать почему они стали прибыльными. Скажем, если стратегия это вкладываться "наобум", то вряд ли она всегда и для всех будет успешной (истории про эксперименты с инвестициями животными это "весело и забавно", но при этом это чистая случайность, о которой просто стало известно многим, о неудачах же не особо распространяются). Или, скажем, понять насколько внешние факторы повлияли на цену. В стиле "ожидали 10% прибыли, а получили 30%, но оставшиеся 20% банально из-за резко изменившихся внешних факторов". Подобное заставляет вас "почесать свою репку", а не фантазировать о том "какой вы гуру инвестор".

Так же вам может быть интересен обзор Почему инвестиции подразумевают долгосрочный подход

Однако стоит помнить и о том, что другие возможности не означают того, что нужно бежать и вкладывать. Например, если у вас череда убыточных сделок, то стоит не бежать еще за порцией денег, а сделать перерыв и "почесать репку". Проанализировать ваши сделки, посмотреть какая ситуация вокруг, как и почему вы совершали те или иные инвестиции. Сделать определенные выводы. И только после этого аккуратно и постепенно пробовать вкладываться во что-то еще. Рынок хоть и предоставляет возможности, но нужно понимать, что ими еще нужно уметь воспользоваться.

Еще советую ознакомиться с обзорами Почему не стоит вкладываться из-за "деньги просто лежат" и еще Инвестируйте постепенно или почему начинающим не стоит торопиться.

И, как обычно, всегда помните про здравую логику и то, что у вас своя голова.

Понравился обзор? Тогда время подписываться в социальных сетях и делать репосты!