Бывают ли высокодоходные инвестиции?

"Бывают ли высокодоходные инвестиции?" - этот вопрос широко распространен. И если отвечать на него, то действительно существуют. Однако с этим связано немало нюансов. Например, то, что они редко бывают типовыми (шаблонными; т.е. которые можно повторять с низким риском). Ну а если таковые и встречаются, то о них не будут вещать, как говорится, "из каждого утюга". Но обо всем по порядку.

Прочитать Дисклеймер

Начну с примеров, чтобы не быть голословным. Венчурные инвестиции, перепродажа товаров с высокой наценкой, антиквариат, приобретение акций перед их резким ростом/продажа перед падением (см. лонг и шорт), использование каких-то уникальных торговых стратегий в фондовой бирже, приобретение валюты (например, каждый может вспомнить какие валюты уже несколько раз подскакивали), создание собственного бизнеса с нуля и многое-многое.

То есть возможности для высокодоходных или сверхдоходных инвестиций действительно существуют!

НО!

Давайте задумаемся. Венчурные инвестиции. Они могут приносить огромные прибыли, но так же никто и не гарантирует, что вложения окажутся успешными. Даже если вы диверсифицировали свои инвестиции по 100 проектам, вполне возможна потеря всех вложений (или большей части). Опытным людям в этой сфере приходится перелопачивать сотни и сотни проектов, прежде, чем они найдут хотя бы 1 "вероятно" подходящий для инвестиций.

Перепродажа товаров с высокой наценкой. Во-первых, подобные ниши могут быть заняты и в них очень сложно или нереально войти (нужны огромные вложения и т.п. причины). Во-вторых, как только появится конкуренция, прибыли начнут снижаться. Потому, что ценовая конкуренция это вполне реальное явление. В-третьих, вам об этом никто не расскажет, так как создавать себе конкурента не особо выгодно (существуют вариации, но это за рамками обзора). В-четвертых, товар нужен в определенных количествах, поэтому от того, что количество предложений увеличится (утрируя, каждый займется перепродажей), цена лишь пойдет вниз (см. спрос и предложение).

Конечно, как минимум существует понятие бренда, которое позволяет резко повысить цены, но, чтобы создать бренд, тоже нужно немало усилий.

Приобретение акций перед их резким ростом (продажа перед падением). Звучит здорово, но тут либо случайность, либо вы хорошо разбираетесь в финансах и уделяете этому много времени. И то это еще ничего не гарантирует. Банально, если прочитаете хотя бы пару книг известных спекулянтов (или про них), то они сами, в общем-то, описывают, что бывали периоды, когда у них огромные капиталы, а бывали, когда нет (создавали-теряли-создавали-теряли-создавали-...).

Использование каких-то уникальных торговый стратегий в фондовой бирже. Действительно, такие существуют. Но если говорить о сверх прибылях, то такие стратегии редко вообще освящаются. Т.е. могут быть какие-то образные описания, но кому выгодно создавать себе конкурента? Тут важно понимать, что ликвидность конкретных финансовых инструментов ограничена. Утрируя, если каждый будет использовать один и тот же подход к одной и той же девушке, то подход перестанет действовать.

Так же для понимания. Допустим, +200% ежегодно означает, что человек всего за 5 лет может увеличить свой исходный капитал в 243 раза (3^5), а за 10 в 59049 (3^10). На кой ему вы? А если и пытаться увеличить таким образом доход каждого, то откуда взять столь денег? Например, ВВП России за 2020 год порядка 106 трлн рублей. Допустим, 10 000 человек вложило по 50 000 рублей в такую сверхдоходную стратегию. В старте, 500 000 000 рублей. За 5 лет эта сумма должна превратиться в 121 500 000 000 (умножили на 243). 121 миллиард еще как-то можно пофантазировать. Но за 10 лет это 29 524 500 000 000 (умножили на 59049). Эмммм, а у остальных откуда тогда деньги будут? И это всего 10 000 человек и небольшая сумма в 50 000 рублей. А если увеличить с 10 000 до 100 000 человек? Через 10 лет сумма должна быть 295 трлн. Это больше, чем ВВП России в 2,7 раза. Откуда деньги?

Кстати, советую почитать обзор про размер капитала.

Плюс, еще масса моментов. Например, сегодня торговая стратегия действует, а завтра рынок изменится и стратегия перестанет действовать. Такой риск вполне реален.

Можно и дальше продолжать, но, думаю, читатель уже начал улавливать суть.

Высокодоходные инвестиции существуют, но либо о них не говорят публично (нежелание конкурентов и т.п.), либо это случайность, либо нужны знания и опыт, либо их рынок ограничен (лишь некоторые смогут воспользоваться)! И то, это еще ничего не гарантирует!

Например, вам "по секрету" посоветовали купить что-то. В стиле "Потому, что существует возможность получить большие прибыли". Но, к сожалению или к счастью, такие истории не всегда заканчиваются успехом. И даже если риск минимален, конъюнктура крайне благоприятна и человек действительно разбирается в теме (а не просто там где-то что-то услышал от знакомого знакомого или почитал "заказные" отзывы), то это еще ничего не гарантирует. Банально, что-то произойдет в макроэкономике и прибыли перестанут быть прибылями.

Важно еще понимать, что рынок по своей сути ограничен. Нельзя до бесконечности вкладывать во что-то одно. Этот момент я уже описывал в обзоре Говорят, что ETF и индексные фонды создают пузырь, так ли это?.

К чему это я?

К тому, что высокодоходные инвестиции существуют, но они так же требуют немалого со стороны инвестора. Вы можете быть сверхудачливым человеком, но много ли таких? Остальным же нужно учиться и поднимать свой уровень знаний. И то, это еще ничего не гарантирует!

Абстрактный пример. Рассмотрим нечто самое ленивое. Что сегодня требуется, чтобы купить акции? Доползти куда-нибудь (если вообще потребуется) и подключить брокерский счет. А затем нажать пару кнопок.

Допустим, вам посоветовали какую-то акцию. И, действительно, она резко возросла в цене. Круто, не правда ли? И вот тут и проявляется разница между опытом и его отсутствием. Одна из частых ошибок - "раз что-то растет, нужно вложить еще больше" (вообще, наращивание позиций это нормальное явление, но это нужно уметь делать; поэтому порой для начинающих это становится источником проблем). Вторая ошибка - "раз акция росла один раз, значит вырастет еще раз" (вообще, такое может быть, но никто этого не гарантирует! тут важное это "может быть, а может и не быть"! особенно при сверхдоходах!). Для примера, думаю, хватит ошибок.

Итак, купили за 100 рублей 1 акцию. Она рванула до стоимости в 1000 рублей. Рост в 10 раз! Прибыль с акции 900 рублей! Танцы, медведи, балалайка! Так круто идет, купим еще 1 акцию по 1000 рублей. И уже в этот момент, доходность снижается до +82% (2000 стоимость / 1100 вложений). Цена снижается до 800 рублей. Ничего страшного, бывает, это видимо временный эффект. Прибыль с первой акции 700 рублей, а убыток со второй 200. Все равно, это же 500 рублей доход. Только вот, это уже не +900%, а +45% (1600 стоимость / 1100 вложений).

Такс, говорят, что акция должна вырасти еще раз. Ну и вообще это же очевидно! Купим еще 1 акцию по 800. Цена акции снизилась до 600. И, хоп, у вас не прибыль, а убыток -5% (1800 стоимость / 1900 вложений). Ничего страшного, купим сразу 2 акции по 600, чтобы когда будет рост, то побыстрее получить прибыль. Акция снижается до 500 рублей. И, хоп, у вас убыток в -20% (2500 стоимость / 3100 вложений). И это против исходных +900%! Даже продажа при +200% и то была бы куда более выгодной! И даже если акция дорастет, скажем, до 800 рублей, то прибыль будет +29% (4000 стоимость / 3100 вложений). А чтобы хотя бы прибыль была в +200% (мы же говорим о высоких и сверхвысоких доходах, а так +29% вполне неплохая цифра, хотя еще от периода зависит, например, за 10 лет это крайне мало), то нужно, чтобы цена акции увеличилась до 1860 рублей (3 100 * 3 цена / 5 акций).

И это лишь маленький пример одного из нюансов, который демонстрирует, что сверхдоходы еще нужно уметь сохранить.

Небольшие пояснения. Почему речь о процентах, а не о рублях. Потому, что +29% означает, что у вас те же 900 рублей, которые были при сверхдоходе, только за это время вам пришлось еще 3000 рублей использовать, что в 30 раз больше исходной цены акции в 100 рублей. Даже если бы просто вложить 3000 в депозит под небольшой процент и продать акцию по 1000, то суммарная доходность и то была бы выше (продали 1 акцию по 1000, что составило доход в 900 рублей, и, какая бы не была сумма по депозиту, это уже больше 900 рублей).

Грубо говоря, динамика акции из сверхдохода перешла в другую доходность, более низкую. И, соответственно, попытка добиться от акции той же доходности просто привела к попытке хотя бы сохранить рост дохода в номинале за счет снижения процента. В данном примере хотя бы плюс в результате, но если вспомнить те же доткомы 2000-х или историю про тюльпаноманию, то там люди потеряли достаточно много. Не то, чтобы обязательно нужно продавать активы, но и подходить к вопросу нужно иначе. Утрированный и притянутый за уши пример, если бы вторая акция была бы куплена при 600 рублях, а проданы обе акции при 800, то доходность была бы +128% (1600 стоимость / 700 вложения; это те же 900 рублей), при том, что капитала бы потребовалось существенно меньше (700 рублей вместо 3100).

Кстати, советую почитать о том, что такое волатильность.

Вам продолжают казаться "высокодоходные крутые проекты, освящаемые из каждого утюга" реальными или уже задумываетесь, что стоит десять раз проверять и перепроверять как минимум не пирамида ли это? И что если вы действительно хотите, чтобы возникали прибыли, то нужно совершать некие телодвижения?

И, как обычно, всегда помните про здравую логику и то, что у вас своя голова.

Понравился обзор? Тогда время подписываться в социальных сетях и делать репосты!

Примечание: Данный материал является субъективной эмоциональной оценкой и субъективным мнением, носит чисто информативный характер, не является претензией или иным порочащим действием и ни к чему не призывает.

Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Напоминаю, что ваши финансы это ваша забота и ответственность.