Почему искать лучшие точки входа в инвестициях это не самая хорошая затея?

Почему искать точки входа в инвестициях это не лучшая затея

Вспоминая себя, когда только начинаешь интересоваться инвестициями, то первое, что приходит в голову, это поиск "Грааля" (ну а как же иначе). Как войти в нужный момент (купить по самой низкой цене). Как успеть вовремя продать активы по самой высокой цене. И так далее. Это полезный опыт, как минимум узнаешь разные хитрости. Однако со временем понимаешь, что поиски лучших точек входа и выхода это не то, чем стоит заниматься. Но обо всём по порядку.

Прочитать Дисклеймер

Прежде всего, настоятельно рекомендую ознакомиться с обзором Инвестиции для всех: как движутся цены?, так как я не буду повторять те мысли, которые были в том обзоре. Так же отмечу, что это мои собственные наблюдения, а не 100% утверждения.

Начну с того, что такое бывает, что можно найти удачные паттерны (шаблоны), что существует набор стандартных паттернов, о которых стоит знать, и тому подобное. Однако фразу "и на старуху бывает проруха" никто не отменял.

Дело в том, что инвестиции это множество разных факторов, в том числе и психология. Вполне бывает так, что паттерн приносил доход 100 раз подряд, а потом 10 раз подряд что-то было не так. При чём тут суть не в том, что конкретно стало проблемой (далее поймёте почему). Просто такое бывает.

Кстати, обзор в тему Психология и Инвестиции.

И самое плохое в этом то, что вся прибыль из удачных сделок может быть слита за короткий промежуток времени. Ну вот просто представьте, что 100 раз подряд что-то приносило прибыль. Вот вы сможете поверить после 5-9 раза, что последующий также будет отрицательным? Вряд ли. Добавьте к этому ещё всякие вещи в стиле постоянное желание отыграться. И вот уже в 10-й раз вы ставите весь депозит, а сделка оказывается неудачной.

Если вам кажется "Что а как же что-то про самоконтроль и прочее?", то сами поинтересуйтесь этим в интернете. Во время изучения инвестиций, сталкивался с подобными историями людей, которые в попытке отыграться теряли много денег. И из их описания того, как это было, понимаешь, что это только кажется, что остановится это просто. И это были не всегда начинающие. И применяли разные подходы к управлению рисками. И так далее.

Кстати, обзор в тему Жадность в инвестициях.

О чём это? О том, что всегда нужно помнить, что поиск удачных точек входа и выхода это вероятностные вещи. Правда ведь, что если какое-то событие становится не 100% в ваших глазах, а вероятностным, то уже, вне зависимости от процента, отношение к событию становится иным?

Банальный пример. Вы никогда не услышите ни в одной финансовой пирамиде фразы с процентами меньше 100. Потому что там прекрасно знают, что если появляется слово "вероятно", то желание людей обычно быстро улетучивается.

Справедливости ради, отмечу, что, действительно, если постоянно заниматься поисками различных паттернов и особенностей, а также сохранять самоконтроль, то это может приносить деньги, но у многих ли хватит для этого терпения и выдержки?

Если вы усидчивый человек, то можете попробовать, но даже в этом случае не существует никаких гарантий. Банально потому что может просто не находится нужных паттернов. Ну или первое время одни лишь убыточные.

Как-то давно читал книгу и там была интересная фраза в стиле "ну так тренд же". Это не значит, что если что-то растёт или падает в течение какого-то времени, то обязательно нужно бежать вкладывать свои деньги в лонги или шорты.

Суть этой фразы в том, что, скажем, если общий тренд экономики растущий, то значит с хорошей вероятностью будут расти и акции (как минимум из основных). Вы можете войти не по самой оптимальной цене. Вы можете купить не самую быстрорастущую акцию. И так далее. Но всё равно у вас будет доход (это не гарантировано, как и многое в инвестициях, но откройте любой индекс, выберите 10 акций и посмотрите росли ли они, когда росла экономика, за относительно нормальный период, хотя бы полгода-год, снижающиеся акции там тоже могут встречаться, но, как бы то ни было, сколько у вас было растущих из 10?).

Кстати, обзор в тему Инвестируйте постепенно или почему начинающим не стоит торопиться?

Когда вы начинаете размышлять с позиции общего движения рынка и экономики, то ситуация начинает выглядеть иначе. Абстрактный пример. Первым делом вы задаётесь вопросами в стиле "А как дела в макроэкономике, всё ли там хорошо?". Если уже в этом вопросе возникают нюансы, то "как бы" о каких точках входа и выхода говорить? Может стоит немножко подождать отката в более консервативных инструментах и потом докупить просевшие активы? Если в макроэкономике ситуация нормальная, то можно поинтересоваться общим трендом отдельной отрасли. И так далее.

При этом заметьте, что речь вообще не о конкретных цифрах, хотя они тоже важны. Речь о том, что прежде, чем рассматривать конкретный актив, вы вначале задаётесь вопросами порядка выше, а затем уже размышляете. Абстрактно, вот сейчас акция стоит 100 рублей. Существует волатильность в 5%, т.е. разброс цены 95-105. В данном случае вы не ищите точку входа. Вы задаётесь вопросом "А вообще возможен ли рост в данных условиях?". Если понимаете, что существует перспектива у отрасли и данной акции, то спокойно приобретаете при 98, 101, 102 и так далее. Т.е. вы не пытаетесь поймать конкретные цифры, вы пытаетесь понять "А существуют ли предпосылки и перспективы?" (но, опять же, не на уровне "слышал где-то что-то об этом").

Также всегда помните о диверсификации.

Конечно, такой подход не сделает вашу прибыль максимальной, но всё же. И, естественно, чем больше знаний и опыта, тем более эффективными могут быть вложения, но суть обзора в другом, чтобы читатель посмотрел на вопрос под иным углом.

Также вам может быть интересен обзор Инвестиционный риск: что это?

И, как обычно, всегда помните про здравую логику и то, что у вас своя голова.

Понравился обзор? Тогда время подписываться в социальных сетях и делать репосты!

Примечание: Данный материал является субъективной эмоциональной оценкой и субъективным мнением, носит чисто информативный характер, не является претензией или иным порочащим действием и ни к чему не призывает.

Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Напоминаю, что ваши финансы это ваша забота и ответственность.